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Conseiller en produit épargne

Description

  • Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
  • Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
  • Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accès

  • Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
  • Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Conditions

  • L'activité de ce métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
  • Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).
  • Elle peut s'exercer le samedi.

Emploi

Activités

  • Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
  • Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
  • Arrêter avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services
  • Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision
  • Développer un portefeuille de clients/prospects
  • Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement, ...) et rechercher des solutions amiables
  • Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Entreprises, Particuliers, Professionnels (commerçants, professions libérales, ...)
  • Analyser les potentialités du marché d'entreprises clientes et vérifier la faisabilité de projets (investissement, développement de la masse salariale, amortissement, ...)
  • Proposer des solutions de financements/placements adaptés à la comptabilité/trésorerie et aux projets de développement d'entreprises
  • Cibler un panel de clients, une gamme de produits (crédit, financement, ...) et définir une stratégie commerciale
  • Rendre décision sur les demandes de crédit en fonction de l'analyse du dossier client et du montant de délégation
  • Proposer des produits d'assurances de personnes, de biens et de risques (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...)

Compétences

  • Montage de dossiers de crédit
  • Eléments de base en droit fiscal
  • Réglementation bancaire
  • Procédures de transfert de devises
  • Techniques de vente
  • Techniques commerciales
  • Spécificités juridiques des professions libérales
  • Analyse comptable et financière
  • Techniques de marketing
  • Analyse de risques financiers
  • Caractéristiques des produits d'assurances

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Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France




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